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銀行賬號被中止交易 多家銀行開展個人身份信息核實

2019-05-17 18:40來源:每日經濟新聞
文章摘要:來源:每日經濟新聞 每經記者 胡琳 實習編輯 易啟江 《每日經濟新聞》記者注意到,多家銀行及信用卡中心發布公告稱將開展個人客戶身份信息核實工作。需要核實的范圍包括:姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文

  來源:每日經濟新聞

  每經記者 胡琳 實習編輯 易啟江

  《每日經濟新聞》記者注意到,多家銀行及信用卡中心發布公告稱將開展個人客戶身份信息核實工作。需要核實的范圍包括:姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。

銀行賬號被中止交易 多家銀行開展個人身份信息核實

  “銀行預留信息和客戶身份信息不符,會影響客戶未來辦理其他業務。”同時,工商銀行(5.570,-0.02, -0.36%)客服告訴記者,之前已經中止了一個證件過期賬戶的交易。多家銀行開展個人客戶身份信息核實

  工商銀行官網顯示,為進一步落實監管部門關于個人銀行賬戶實名制管理等相關要求,維護存款人合法權益,根據我國反洗錢法及客戶身份識別有關規定,該行將開展個人客戶身份信息核實工作。需要核實的范圍包括:姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。

  工商銀行客服告訴記者,銀行預留的個人客戶身份信息保持真實性和有效性,如果個人客戶身份信息更新了,銀行預留信息和客戶身份信息不符,會影響客戶未來辦理其他業務。

  同時,工商銀行官網提到,2019年4月1日起,將根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)第十九條等相關規定,對在工行留存的身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶中止提供金融服務。

  記者翻閱了《管理辦法》,其中第十九條指出,“在與客戶的業務關系存續期間,金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。”

  值得注意的是,《管理辦法》對于金融機構管理高風險客戶或者高風險賬戶持有人提出更高要求。《管理辦法》第十九條指出,對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人,金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的,金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。

  除了對未來辦理業務有影響外,工商銀行客服告訴記者,之前已經中止了一個證件過期賬戶的交易。

  除了工商銀行外,浦發銀行(11.240, -0.06, -0.53%)信用卡中心也發布了公告。

  浦發銀行信用卡中心稱,自6月起,我中心將對留存身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶采取如下措施,直至客戶更新信息并經我中心核驗:(1)停止受理客戶主動發起的兌換積分需求;(2)禁止客戶非面對面溢繳款轉出、取出;(3)不予新增或調高授信額度;(4)不予辦理各現金類分期業務;(5)降低信用卡額度。

  除了上述兩家銀行外,記者在鞍山銀行、唐山銀行等多家銀行官網均發現關于開展個人客戶身份信息核實工作的公告。未按規履行身份識別義務 已有銀行被罰

  事實上,2018年中國人民銀行(以下簡稱“央行”)印發了《關于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點工作的通知》。

  央行負責人稱,試點工作是人民銀行落實黨的十九大精神、中央經濟工作會議和第五次全國金融工作會議部署,維護經濟金融秩序,防范金融風險,協助打擊違法犯罪活動的重要舉措,對切實落實銀行賬戶實名制意義重大。一是有利于進一步夯實銀行賬戶實名制基礎,為銀行核查居民身份證有效性、非居民身份證件信息真實性提供便捷、有效手段。二是有利于防范單位和個人被不法分子冒名開戶,減少因假名、匿名開戶造成的經濟糾紛和損失,維護社會公眾資金安全。三是有利于遏制利用銀行賬戶從事電信網絡詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動,維護正常的經濟金融秩序。

  值得一提的是,在與客戶的業務關系存續期間,金融機構應持續履行客戶身份識別義務。其中,金融機構要持續地關注客戶及其日常經營活動以及金融交易情況,并及時提示客戶更新資料信息。

  記者注意到,去年,中國人民銀行太原中心支行進行失效居民身份證信息核查試點工作。截至2018年11月末,山西省中國工商銀行、中國建設銀行(6.920, -0.08, -1.14%)中國銀行(3.730, -0.05,-1.32%)三試點行780個網點,共處置居民身份證信息核查失效信息6588筆,其中,直接辦理331筆,繼續辦理3084筆,受限辦理606筆,因證件掛失、損壞、非姓名或登記項錯誤而拒絕辦理2428筆,因姓名或號碼登記項錯誤而拒絕辦理86筆,冒名拒絕3筆。上報客戶失效居民身份證信息核查異議信息19起,處置答復9起。

  去年年末,央行就金融機構是否按規定履行客戶身份識別義務進行檢查。其中,江西高安農村商業銀行股份有限公司、新源縣農村信用合作聯社、陽光人壽保險股份有限公司伊犁中心支公司都因未按規定履行客戶身份識別義務受到行政處罰。如何更新信息?各銀行要求不同

  記者從多家銀行獲悉,針對不同信息,不同銀行有不同更新途徑。

  例如,工商銀行客戶可通過以下方法更新證件有效期:

  1.通過手機銀行“我的-設置-證件有效期維護”欄目辦理,實時生效;

  2.攜帶有效身份證件到任意營業網點辦理。

  招商銀行(33.310, -0.36, -1.07%)客戶身份證信息有效期需要更新只需登錄手機銀行即可。如果身份證姓名或號碼變更則需要攜帶一卡通和有效身份證前往網點辦理。

  廣發銀行客服告訴記者,若用戶收到該行短信告知用戶不同姓名持卡人留存同一手機號的情況則通過撥打該行電話即可更新。

  (封面圖片來源:攝圖網)

責任編輯:小龍
文章關鍵詞:  信用卡  工商銀行  身份信息
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